Šiandien vis daugiau žmonių Lietuvoje aktyviai ieško būdų, kaip efektyviai investuoti ir užtikrinti kapitalo augimą. Vienas esminių sėkmingo investavimo principų – investicinio portfelio diversifikacija. Tai strategiškai svarbus žingsnis, leidžiantis ne tik išnaudoti daugiau galimybių, bet ir apsaugoti investicijas nuo staigių bei neprognozuojamų rinkos svyravimų. Daugiau apie tai kalbėsime šiame straipsnyje – kviečiame skaityti! 

Investicijų portfelio diversifikavimas – kodėl jis svarbus? 

​Investicijų portfelio diversifikavimas yra viena iš kertinių strategijų, siekiant efektyviau valdyti riziką. Ši praktika apima investicijų paskirstymą tarp skirtingų turto klasių, sektorių ir geografinių regionų, siekiant užtikrinti investicinio portfelio stabilumą.  

Kitaip tariant, diversifikuotas portfelis suteikia galimybę sumažinti riziką, susijusią su konkrečiu sektoriu, įmone ar regionu. Pavyzdžiui, jei viena investicija praranda vertę, kitos esančios portfelyje gali praradimus kompensuoti – tai leistų išvengti didelių finansinių nuostolių. 

Skirtingos turto klasės turi ir skirtingą augimo tempą, todėl diversifikacija leidžia pasinaudoti įvairiomis galimybėmis ir užtikrinti ilgalaikį investicinio portfelio augimą. Tai ypač svarbu siekiant ilgalaikių finansinių tikslų.​ 

Svarbu pažymėti, kad diversifikacija negali pilnai eliminuoti visų galimų rizikų, tačiau leidžia efektyviau sumažinti jų poveikį investiciniam portfeliui. 

Ką verta žinoti apie investavimą į akcijas ir obligacijas? 

Investavimas į akcijas ir obligacijas apima skirtingus pelno ir rizikos profilius, todėl investicinio portfelio sudėtyje – veikia kaip viena kitą papildančios.  

Akcijos pasižymi reikšmingu vertės augimo potencialu, tačiau kartu nuo jų neatsiejama ir didesnė rizika. Rinkos likvidumas leidžia operatyviau reaguoti į pokyčius ir atsivėrusias galimybes, o diversifikuojant investicinį portfelį per įvairias akcijas arba akcijų ETF – sumažinama bendra rizika. 

Obligacijos tradiciškai vertinamos kaip stabilesnė investicija, kainų svyravimai čia yra mažesni nei akcijų rinkoje. Nors jų pajamingumas už akcijas paprastai yra mažesnis, obligacijos gali būti puikus būdas apsaugoti savo kapitalą nuo infliacijos.  

Verta žinoti, jog mišrus, tinkamai subalansuotas investicinis portfelis, kuriame tarpusavyje derinamos akcijos ir obligacijos – ilgalaikėje perspektyvoje leidžia išlaikyti optimalų rizikos ir investicinės grąžos balansą. Sudaromos kur kas palankesnės sąlygos nuosavo kapitalo auginimui bei užsibrėžtų finansinių tikslų siekimui.